Что такое Форекс?

Что такое Форекс? Forex — это международный, межбанковский, внебиржевой рынок обмена валют. Термин Forex происходит от аббревиатуры «FOReign EXchange», что в переводе с английского означает «зарубежный обмен». Так что же такое Форекс? Изначально Forex задумывался как удобный механизм обмена валютами между разными государствами. Для проведения взаиморасчётов в международной торговле, необходимо иметь валюту иностранного государства. Однако, через некоторое время, рынок Форекс потерял свою, сугубо утилитарную функцию и превратился в способ делать «деньги из воздуха». Поскольку курс главных валют непрерывно колеблется или как говорят трейдеры «плавает», то, применяя спекулятивные методики, возможно получение дохода. Например, приобретя валюту по низкой стоимости, со временем вы сможете реализовать её поболее высокой.
История Форекс
После заключения 1944 году, так называемого Бреттон-Вудского соглашения, доллар стал международной резервной валютой, волюты всех остальных стран стали привязываться к курсу доллара. США в свою очередь, обязывались обеспечить свободную конвертацию доллара в золото. После окончания Второй Мировой Войны, именно Соединённые Штаты Америки обладали самым большим золотовалютным резервом. По результатам этого соглашения, тридцать пять долларов США ровнялись одной тройской унции золота (около 31,1035 граммов). Такая система привязки валюты к золоту, называется «золотым стандартом». Изначально Бреттон-Вудское соглашение преследовало своей целью восстановление экономик стран после глобального военного конфликта, увеличение мирового товарооборота, а также некоторые политические цели: окончание соперничества между Британией и Америкой, а также противостояние коммунистическому альянсу. Естественно, что такая жёсткая привязка доллара к золоту, практически не позволяла заработать на разнице курсов валют.
Однако система «золотого стандарта» просуществовала относительно недолго. Хотя золотые запасы США и были на тот момент самыми огромными, они всё-таки не могли обеспечить столько золота для конверсии своих денег. Постоянный рост экономик стран, привёл к тому, что товарная масса стала резко увеличиваться, соответственно выросла потребность в большем количестве долларов. Это в свою очередь вынуждало США проводить денежную эмиссию, проще говоря, печатать новые деньги. Но эти деньги, по сути уже небыли обеспеченны золотом. Понимая, что доллар уже не является стабильной резервной валютой, главы некоторых стран, потребовали от США, обменять их валюту на золото, как это было предусмотрено Бреттон-Вудским соглашением. Так, например, президент Франции генерал де Голль, предъявил к обмену полтора миллиарда долларов США, – по тем временам, огромная сумма! Это вызвало большой международный скандал. Правительство Соединённых Штатов пыталось всячески давить на Францию, заставить её изменить своё решение. Однако, Шарль де Голь – мужественный человек, символ французского сопротивления против оккупации Франции нацисткой Германией – был не приклонен… В конечном итоге, правительство США всё-таки было вынужденно согласиться с требованиями де Голля. В результате чего, в период с 1965 по 1967 годы, во Францию было отправлено около трёх тысяч тонн чистого золота. Видя такой успех генерала, а также опасаясь потерять свои деньги, правительство Германии, также предъявило к обмену имеющиеся у них доллары. И хотя их требования не были удовлетворены, постепенно золотые запасы Америки существенно уменьшились. Конечно, правительство США всячески пыталось противостоять оттоку золота из страны, возможность обмена доллара на золото ограничивалась, однако, эти меры не возымели должного эффекта: в период с 1949 по 1970 год золотые запасы Соединённых Штатов уменьшились наполовину.
Для того чтобы сохранить свои золотовалютные резервы, США пришлось пойти на беспрецедентные меры защиты: в 1973 году, президент Соединённых Штатов Америки Ричард Никсон законодательно, в одностороннем порядке вышел из Бреттон-Вудского соглашения, – система фиксированных валютных котировок была отменена. Этот год и считается окончательным формированием рынка Форекс. В связи с отказом от Бреттон-Вудской системы начался переход к свободным, «плавающим» курсам, – возник новейший вид бизнеса, базирующийся на получении прибыли в условиях ежедневного изменения курсов валют.
Торговля на Форекс: принцип работы
В отличие от обычных финансовых рынков, Форекс не обладает конкретным физическим месторасположением, местом, где собираются трейдеры, чтобы торговать акциями или фьючерсами. Торговать на Форекс можно как по телефону, так и через интернет, используя торговые терминалы, – специальные программы для открытия «торговых ордеров». Главными игроками рынка Forex считаются центральные и коммерческие банки, а так же другие авторитетные финансовые учреждения, так называемые «market makers». По своему размеру и ликвидности, Forex намного превосходит аналогичные товарные и фондовые рынки. Ежедневный объем торговых операций на Forex может превышать сумму в три триллиона долларов США, а средний размер сделки колеблется в диапазоне от одного миллиона долларов, что примерно в четыре-пять раз больше подобного показателя фондового рынка! Теперь, когда мы с вами вкратце ответили на вопрос «Что такое Форекс», давайте рассмотрим процесс торговли более детально.
Трейдинг на Forex обыкновенно проводится лотами: один лот равен ста тысячам условных единиц. Естественно, что торговать на рынке с небольшим капиталом у трейдера нет возможности. Однако, частный инвестор, такой как вы, также может попробовать себя в валютных торгах со значительно меньшим стартовым капиталом, с помощью посредников – дилинговых центров.
Вы открываете свой персональный депозит в таком дилинг центре и переводите на него некую необходимую сумму денег. В свою очередь, дилинговый центр открывает вам беспроцентный кредит (кредитное плечо), неоднократно превосходящий объемы вашего счёта. Вам предоставляется возможность применять данный кредит только для трейдинга на Forex. После закрытия сделки кредит автоматически возвращается дилинговому центру в полном объёме, а вам достаётся выручка от проведённой торговой операции, которая прибавляется к первоначальному счёту. Сумма кредитного плеча (займа), предоставляемая трейдеру, может превышать изначальный стартовый капитал в 100 и даже в 500 раз! Проще говоря, вы можете торговать на Forex с капиталом в ПЯТЬСОТ РАЗ (!) превосходящим объём вашего изначального депозита. Торговля на рынке Форекс предоставляет трейдеру огромный потенциал доходности!
Естественно, что дилинг центр не может предоставлять кредит, без каких либо гарантий, нужен залог, – таким залогом и являются деньги (маржа) внесённые трейдером на свой счёт. В случаи, если ваша торговля будет неудачной, сумма убытка будет компенсирована из тех денег, которые вы положили на свой депозит. После того, как вы пополните свой торговый, вам тут же будет предоставлен доступ на рынок. Дилинг центр, обязан исполнять ваши торговые ордера, то есть, совершать операции на Forex. Система торговли посредством дилинг центра с предоставлением трейдеру кредитного плеча, называется маржинальной торговлей.
Вы можете спросить: «А какая же выгода дилинг центру, с того, что он предоставляет трейдеру кредит для торговли?». Всё просто: дилинг центр с каждой, проведённой трейдером сделки, будет получать небольшой процент – фиксированный спред (Spread). Традиционно, величина спреда на Forex измеряется в пунктах, а не в валюте. При выборе дилинг центра, рекомендуется обращаться внимание на величину спреда, которую он взыскивает с трейдера в свою пользу. Как нетрудно догадаться, чем меньше спред – тем лучше. Однако следует быть осторожным, ведь если эта сумма подозрительно мала, возможно, вы имеете дело с мошенниками.
Торговые операции: пример
Любая торговая операция на Forex всегда включает в себя два этапа: вход на рынок (открытие позиции) и закрытие «открытой позиции», – это операция, противоположная той, которую вы осуществили при открытии позиции. Например, в случае, когда открытие позиции – покупка трейдером евро, тогда закрытие позиции – это реализация евро по новой стоимости.
Непосредственно после закрытия «открытой позиции» происходит автоматический перерасчёт суммы на вашем депозите. Любая открытая позиция на Forex, представляет собой торговый ордер – приказ, который отдаёт трейдер Форекс, дилинг центру (брокеру) о приобретении определённого количества одной валюты взамен другой.
Рассмотрим пример торговой операции:
У трейдера на его торговом счёте находиться 1000$. Трейдер, через интернет, с помощью специальной программы (торгового терминала) отправляет «торговый ордер» (приказ) брокеру открыть «длинную позицию» (long position) на покупку (buy) одного лота по валютной паре евро/доллар (EUR/USD). Кредит (рычаг, плечо, леверидж) который обеспечивает трейдеру дилинг центр, равен 1/100.
Допустим, курс валют на Forex в этот момент ровняется 1.3081/1.3083 пунктов.
На основании размера кредитного плеча и текущего обменного курса, мы можем рассчитать, что один пункт равен 10-ти долларам США.
Один пункт (point, pips) — это минимальное движение курса, самая последняя цифра валютной котировки Форекс.
Стоимость одного пункта рассчитывается следующим образом:
Один лот равен ста тысячам условных единиц базовой валюты (Base currency). Кодировка базовой валюты всегда отображается с лева от котируемой валюты (Quote currency). То есть, в нашем примере (EUR/USD), базовой валютой будет евро, а котируемой доллар.
Курс на покупку доллара у брокера равняется 1.3083 пункта. Это означает, что на 100 000 евро трейдер может купить 130 830 долларов: 100 000 умножить на 1.3083, равно 130 830. Предположим, курс вырос всего на один пункт и теперь равняется 1.3084, поэтому, чтобы открыть торговый ордер в размере одного лота трейдеру понадобиться 130 840 долларов. Теперь мы можем вычислить, что изменение котировки валюты на один пункт равняется 10$ США: 130 840$, минус 130 830$, равно 10$.
Каким же образом можно заработать на Форекс? Рассмотрим пример: трейдер Форекс купил валюту, по курсу 1.3083 , то есть, открыл длинную позицию. Следим за ситуацией на валютном рынке, котировки Форекс никогда не стоят на месте, они всегда «плавают». Если трейдер правильно вычислил движение цены, и курс евро/доллара вырос на 10 пунктов и стал равен 1.3094, тогда при продаже (закрытии позиции), купленных 100000 евро, у него появляется прибыль (profit) в размере 130 930 долларов США, т.е. на 100$ больше! Эти деньги автоматически появятся на его торговом счёте. Однако в случае если курс снизиться на 10 пунктов, до уровня 1.3073, тогда при закрытии сделки он сможет получить только 130 730$. Убыток в 100$ будет вычтен с его депозита, т.е. торговый счёт уменьшиться на 100$.
Следовательно, при покупке, трейдеру выгодно, чтобы базовая валюта росла в цене, иначе он будет терпеть убытки. При продаже (sell) всё с точностью до наоборот.
Преимущества Форекс
Forex используется участниками рынка для обмена валютами, однако, некоторые делают этот размен источником постоянного дохода. Они, используя торговые инструменты, применяя спекулятивные торговые стратегии, делают деньги на разнице курсов валют. Это становиться возможным благодаря многократному и постоянному колебанию валютных котировок. Так, пример, в случае если сегодня вы покупайте евро по курсу 1,4, а на следующий день, цена евро достигнет отметки 1,5, то, реализовав евро, у вас появится возможность заработать.
Для многих финансовых инвесторов, трейдинг на Forex стал бизнесом, приносящим высочайшие прибыли. К тому же, трейдинг на Forex может уберечь капитал от стагнации экономики: при квалифицированном осуществлении торговых операций на рынке Forex, – доход от трейдинга многократно превосходит инфляцию.
На Forex возможно осуществлять торговлю, как на снижении, так и на увеличении курса валют, это является очевидным преимуществом данного рынка. Когда на фондовом рынке наступает снижение курса акций, то это нередко приносит значительные убытки трейдерам. Однако на Форекс падение стоимости одной валюты не означает единого тренда снижения всего рынка, а означает только удорожание относительно к ней другой валюты. Это безусловное преимущество рынка Форекс. Получение прибыли, никак не зависит от того, растёт ли текущий курс валют или падает, – доход можно получить как при увеличении, так и при снижении курса.
Ещё одним преимуществом рынка Forex, является его круглосуточная доступность практически из любой точки мира. Всё что вам нужно, для того чтобы совершать торговые операции, это стабильный доступ в сеть интернет.
Форекс риски
Как писалось выше, брокеры Форекс предоставляют трейдеру кредитное плечо, однако его использование приводит не только к увеличению потенциальной прибыли от торговых операций, но также, и к пропорциональному росту риска издержек.
На колебание валютных курсов в одно и то же время оказывает воздействие громадное число факторов. Иногда, выход какой-нибудь важной экономической новости, способен приводить к значительным движениям стоимости валюты, которое практически невозможно предсказать, но которое имеет все шансы оказать огромное воздействие на итоги торговли, особенно если трейдер применяет большое «кредитное плечо».
В дополнение к рискам, связанным с рыночными колебаниями цен, существуют опасности, связанные с работой конкретного дилинг центра. Представьте такую ситуацию: вы торгует валютой, и в какой-то момент, совершено неожиданно, валютная котировка вдруг резко начинает расти (либо падать), а через небольшой промежуток времени столь же стремительно возвращается к начальному состоянию. Такое резкое движение цены, действительно может произойти на рынке, но иногда, в мошеннических дилинговых центрах, это резкий скачок на графике валютной пары, специально имитируется для клиентов. То есть, недобросовестный дилинг центр, может не выводить ваши деньги на реальный рынок Forex, а манипулировать деньгами клиентов внутри своей фирмы. В этом случаи, дилинг центр будет заинтересован в том, чтобы трейдер потерял все свои деньги, или как ещё говорят «слил свой депозит». Всё дело в том, что вывод «торговых ордеров» на рынок, требует от дилинг центра большого уставного капитала и полной легальности своего бизнеса. Подобные ДЦ, где главным объектом афер является частный инвестор, на сленге трейдеров, принято называть «Форекс кухнями». К сожалению, в Российской Федерации пока ещё нет чёткого законодательного регулирование рынка валют, что значительно повышает уровень потенциального мошенничества.

Пользуйтесь услугами только проверенных дилинговых центров!